А вы знали, что во многих странах не платят налоги с зарплаты, если эта зарплата ниже прожиточного минимума? Например, Австралийцы не платят налоги с зарплаты меньше 73 860 рублей в месяц. Это налоги в Австралии для своих граждан, которые помогают им в случае финансовых неприятностей выбраться из нищеты.
Правительство рассказывает про самый низкий в мире подоходный налог для Россиян, забывая упомянуть о взносах в пенсионный фонд, фонд социального страхования и так далее и о том, что во многих странах вообще не нужно платить налоги до определённого, довольно существенного, заработка.
Что нужно понимать, рассматривая налоги в России:
13% в России это только налог на доход физических лиц и он не включает в себя отчисления в пенсионный и другие фонды. Деньги на пенсию и обязательное медицинское страхование не берутся из воздуха, а отчисляются с заработной платы Россиян и их размер чётко прописан.
В Австралии прогрессивная система налогообложения, то есть чем больше зарплата, тем больше с неё налог. Вы сначала обеспечиваете себя и свою семью, а уже потом оплачиваете государству строительство дорог, бесплатное образование и т.д.
Налоги в России регрессивные. При достижении определённой зарплаты некоторые налоги уменьшаются, а некоторые вообще исчезают. Вы платите налоги с заработка ещё до того как увидите зарплату. Даже если заработали 100 рублей за месяц.
В России принято при устройстве на работу озвучивать чистую зарплату, а на западе грязную. Это так, потому что в России налоговые вычеты не значительны:
Вычеты для работников с детьми:
1400 рублей в месяц на первого и второго ребенка
3000 на третьего и последующих
3000 на ребенка-инвалида
3000 инвалиды ВОВ, чернобыльцы
500 участники ВОВ, инвалиды детства, афганцы
А в Австралии вычеты гораздо более существенны.
Австралийская семья получает налоговый вычет за каждого ребёнка:
18 794 рублей в месяц, если ребёнку нет 13 лет
23 611 если от 13 до 15
7 893 если от 16 до 17
9 654 если от 18 до 24 (если ребёнок по-прежнему зависит от родителей)
Давайте сравним, сколько будет платить гражданин Австралии и гражданин России при одинаковых зарплатах.
Обязательные налоги и сборы для наёмных работников за 2014 год:
курс Австралийского доллара на 19 декабря 2014 года = 48,7 рубля
Австралия |
Россия |
|||
налог на доходы физических лиц, включает в себя страховые и пенсионные отчисления |
от 0 до 45% |
налог на доходы физических лиц |
13% |
|
Пенсионный фонд |
22,0% (16% страховая часть 6% накопительная) или 10% |
|||
Фонд социального страхования |
от 0,2% (в зависимости от профессии) или 0 |
|||
Медицинское страхование |
0 или 2 % |
Федеральный фонд обязательного медицинского страхования |
5,1% или 0 |
|
Зарплатный фонд в рублях в месяц: |
Налоги |
На руки |
Налоги |
На руки |
10 000 |
0 |
10 000 |
1 001 + 223.3 + 392.7 + 1 232 + 462 + 15.4 = 3 326 |
6669 |
33 280 – средняя зарплата в России на май 2014 года |
0 |
33 280 |
3 331 + 743.13 + 1 306.88 + 4 100 + 1 537.5 + 51.25 = 11 068 |
22 294 |
52 000 – зарплата в России, при которой платежи в Пенсионной фонд падают до 10%,а в Фонд социального страхования и Федеральный фонд обязательного медицинского страхования исчезают вовсе |
||||
52 000 |
0 |
52 000 |
5 205 + 1 161.16 + 2 042.04 + 6 406.4 + 2 402 + 80.08 = 17 296 |
34 835 |
73 861 – зарплата в Австралии не облагаемая налогом |
||||
73 861 |
0 |
73 816 |
9 601 + 7 386 = 16 987 |
56 874 |
83 366 – зарплата в Австралии, с которой не платятся отчисления на медицинскую страховку |
||||
83 366 |
1 814 |
81 552 |
10 837 + 8 336 = 19 173 |
64 193 |
С 150 158 – налог в Австралии поднимается до 19% (но платится только с 76 297 рублей, так как зарплата до 73 861 рубля налогом не облагается) + 2% на медицину с зарплаты свыше 83 366 рублей |
||||
150 158 |
14 496 + 1 335 = 15 831 |
134 327 |
19 520 + 15015 = 34 535 |
115 623 |
С 324 666 — налог в Австралии поднимается до 32,5% (32,5% платится только с 174 508 рублей, с 76 297 рублей платится 19%, а зарплата до 73 861 налогом не облагается) + 2% на медицину с зарплаты свыше 83 366 рублей |
||||
324 666 |
56 715 + 14 496 + 4 286 = 75 497 |
249 169 |
42 206 + 32 466 =74 627 |
250 039 |
С 730 500 налог в Австралии поднимается до 37% (37% платится с зарплаты 405 834 рублей, 32,5% платится только с 174 508 рублей, с 76 297 рублей платится 19%, а зарплата до 73 861 налогом не облагается) + 2% на медицину с зарплаты свыше 83 366 рублей |
||||
730 500 |
150 158 + 56 715 + 14 496 + 12 942 = 234 311 |
496 189 |
94 965 + 73 050 = 168 015 |
562 485 |
При зарплате свыше 731 500 рублей в месяц подоходный налог возрастает до 45% + 2% на медицину с зарплаты свыше 83 366 рублей |
||||
Более подробно налоги в Австралии можно посмотреть ЗДЕСЬ.
Получается, что если бы в России действовала Австралийская система налогообложения, большинство Россиян, вообще бы не платило подоходных налогов. Так где самый низкий в мире подоходный налог?
При системе, когда вы можете сначала обеспечить себя и своих близких, а уже потом подумать о нуждах государства, шанс выбраться из нищеты и стать полезным членом общества, гораздо выше.
Прочитайте новую статью о ценах на продукты в США.